Pre zlepšovanie vášho zážitku na našich stránkach používame cookies. OK
Vaše tipy Máte tip na článok, zaujímavé fotografie alebo video? Pošlite nám ich! Poslať tip
07.01.2010, 11:36 | Správy | Peniaze

Hľadáte finančného poradcu: Rozpoznajte podvodníka od profesionála

Potrebujete poradiť, ako vylepšiť rodinný rozpočet? Alebo vás už oslovil nejaký finančný poradca sám od seba?

Ak chcete využiť jeho služby, ale neviete, či mu môžete dôverovať, pomôžeme vám.

Predovšetkým myslite na to, že prioritou skutočného odborníka má byť vždy klient a jeho záujmy. Mnohí produkty len predávajú a to nie je dobré.

„Profesionálny poradca vytvára dlhodobé partnerstvo s klientmi a jeho najväčšou odmenou je získanie si ich dôvery,“ vysvet ľuje Bohuslav Benedek , generálny riaditeľ spoločnosti Partners- Group SK, ktorá sa zaoberá finančnými službami.

Pred podpísaním akejkoľvek zmluvy si určite zistite základné informácie o firme, v ktorej poradca pracuje. Zvážte a posúďte hodnoty, ktoré daná firma vyznáva. Pýtajte sa najmä na systém odmeňovania.

Nezabúdajte na to, že všetky náklady v konečnom dôsledku zaťažia vaše plecia. Ak sa napríklad provízia konkrétneho finančného sprostredkovateľa zvýši o 33 €, znamená to, že po 30 rokoch pravidelného platenia predpísaného poistného si klient na svojom účte nájde sumu o 2 000 až 3 300 € nižšiu, ako keby sa táto provízia nezvýšila. Sprostredkovateľ, ktorého prioritou sú len provízie, nikdy nemôže poskytnúť profesionálnu službu a určite pre vás nie je tou správnou voľbou.

1. Pozor na príliš „hrrrr“ poradcov

Prvoradou úlohou finančných sprostredkovateľov je zistiť čo najviac o vašich individuálnych potrebách, cieľoch a možnostiach. Dobrý poradca sa aj preto na prvom stretnutí s vami skôr podobá na detektíva, ktorého o vás zaujíma naozaj všetko. Dajte si preto pozor, či na prvej schôdzke hovorí viac on, alebo vy. Mohol by sa z neho totiž vykľuť podvodník, ktorý sa snaží získať čo najviac informácií o vašich peniazoch.

2. Pýtajte  sa aj na jeho kariéru

Veľmi dôležité je aj to, ako dlho finančný poradca pôsobí v rámci jednej spoločnosti. Zvýšte pozornosť najmä v tom prípade,  ak sa dozviete, že nedávno zmenil svoje pracovné pôsobisko. Pamätajte na to, že prestupy v rámci friem sú vo väčšine prípadov motivované len vyššími províziami, ktoré však platí  vo väčšine prípadoch klient zo svojho vrecka, hoci o tom ani nevie.

3. Pýtajte  sa na príjmy a výdavky

Pre niektorých ľudí sú takéto detailné otázky nepríjemné. Ak vám však poradca chce skutočne pomôcť a správne poradiť, určite vám ich položí. Len tak totiž môže zodpovedne posúdiť, aký produkt si môžete dovoliť. Vzťah klienta s finančným poradcom by sme v tomto prípade mohli porovnať so vzťahom klienta k rodinnému lekárovi. Bez dôvery a vzájomného rešpektu totiž nemožno robiť kvalitné poradenstvo.

4. Zistite  si referencie  od ľudí,  ktorým veríte

Každý biznis sa robí pre peniaze, no najdôležitejším aktívom v oblasti financií je dobré meno a pozitívna skúsenosť. Je veľmi pravdepodobné, že finančný poradca vás osloví na základe referencií od vašich známych. Ak sa tak stane, skúste si zistiť,  ako sú s ním a s jeho službami spokojní ľudia, ktorým dôverujete.

5. Podpisujte len to, čomu sami rozumiete

Pár sekúnd podpisovania sa môže ukázať ako veľmi drahá záležitosť, najmä ak sa ukáže, že presne neviete, k čomu sa zaväzujete. Pýtať sa aj na tie najzákladnejšie veci je právo každého klienta. Takže ak poradca nedokáže jasne a zrozumiteľne zodpovedať všetky otázky, považujte to za varovný signál a radšej vyhľadajte iného.

Zdroj: Partners  Group SK

Diskusia / 0
Súvisiace články:
Autor: Čas.sk
X

Vami zadané údaje do kontaktného formulára sú spracúvané spoločnosťou FPD Media, a.s., so sídlom Prievozská 14, 821 09 Bratislava, IČO: 47 237 601, zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, v odd. Sa, vložka č. 6882/B na účely spätného kontaktovania... Prečítajte si viac informácií k ochrane osobných údajov .

Odporúčame z TIVI.sk
Odporúčame z TIVI.sk
Na archívnej snímke bývalý americký právny zástupca generál Ramsey Clark
Zomrel bývalý minister spravodlivosti USA (†93): Advokát Saddáma Husajna a iných kontroverzných osobností
Polícia musela proti niektorým demonštrantom použiť násilie.
Protest proti opatreniam vo Viedni skončil zatýkaním: Potýčky s mužmi zákona kvôli tvrdému lockdownu
Princ Philip zomrel vo veku nedožitých 100 rokov.
Princ Philip sa veľmi zaujímal o mladú generáciu: Jeho medzinárodný program každoročne inšpiruje tisíce ľudí
Infektológ neveští Talianom ružovú budúcnosť.
Situácia v Taliansku je stále kritická: Tisíce nových prípadov, v Európe majú druhý najvyšší počet obetí
Foto
Futbalisti Realu ovládli El Clásico a vyšvihli sa na prvé miesto tabuľky
Návrh sa snaží podporiť fyzickú aktivitu u detí.
Amatérskemu športu v Česku odzvonilo: Po COVIDE prepukne pandémia obezity a psychických problémov u detí
Slávia získala devätnásty titul.
Foto
Strabag zdolali aj do tretice: Volejbalistky Slávie získali devätnásty titul
Teroristický útok v centre Viedne
Dostihla ho ruka zákona: Polícia zatkla muža podozrivého z prípravy teroristického útoku vo Viedni
Jediným riešením vzniknutej situácie je obnovenie prevádzky spaľovní (ilustračné foto).
Úsilie im môžu všetci závidieť: V Považskej Bystrici minulý rok vytriedili obrovské množstvo odpadu
Krajina má svoju prvú astronautku
Spojené arabské emiráty majú prvú astronautku: Porazila tisíce záujemcov a teraz ju čaká výcvik v NASA
Georgina s Ronaldom.
Foto
Výstavné telo Ronaldovej partnerky: Sexi Georginu obdivuje aj Cristianova sestra
Sardínia vás nesklame.
Sicília a Sardínia vyvíjajú na vládu veľký tlak: Podarí sa im do leta zaočkovať všetkých obyvateľov?